Trong bối cảnh tình trạng lừa đảo trực tuyến diễn biến phức tạp, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Công điện 29/CĐ-TTg ngày 03/4/2025, chỉ đạo các bộ, ngành tăng cường các biện pháp phòng ngừa và xử lý. Đặc biệt, Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) thực hiện các biện pháp mạnh mẽ để kiểm soát và loại bỏ các tài khoản ngân hàng có thông tin không chính xác, góp phần ngăn chặn tội phạm tài chính.

(1) Kiểm tra và xác thực thông tin tài khoản doanh nghiệp:

NHNN yêu cầu các ngân hàng thương mại và tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khẩn trương:

• Kiểm tra và đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp của các doanh nghiệp đối với các giao dịch trực tuyến.
• Loại bỏ các tài khoản không chính chủ hoặc có thông tin không chính xác.
• Triển khai các giải pháp kỹ thuật để phát hiện và phân loại các tài khoản có dấu hiệu đáng ngờ, chẳng hạn như giao dịch qua địa chỉ IP ở nước ngoài.

(2) Kết nối thông tin tài khoản với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư:

NHNN được yêu cầu:

• Kết nối thông tin tài khoản (cả cá nhân và doanh nghiệp) với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để xác thực.
• Mục tiêu là phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tài khoản ngân hàng, giúp cơ quan chức năng xác minh thông tin và ngăn chặn các tài khoản không hợp lệ hoặc bị làm giả.

(3) Phối hợp với Bộ Công an trong công tác phòng ngừa tội phạm:

NHNN cần:

• Phối hợp với Bộ Công an trong việc kết nối hệ thống của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để hỗ trợ công tác điều tra và phòng chống tội phạm.
• Yêu cầu các tổ chức tín dụng kết nối hệ thống tiếp nhận và trả lời yêu cầu cung cấp thông tin bằng văn bản điện tử, nhằm tiết kiệm nguồn lực và nâng cao hiệu quả phòng chống tội phạm.

Chỉ đạo của Thủ tướng thể hiện quyết tâm mạnh mẽ trong việc làm sạch hệ thống tài chính, ngăn chặn các hành vi lừa đảo trực tuyến và bảo vệ quyền lợi của người dân và doanh nghiệp.